Introduzione

Finvasia Capital Ltd è una società registrata nella Repubblica di Mauritius con numero di registrazione 161819, che opera con la denominazione commerciale Fxview and Dealing (di seguito denominata “la Società”).

Tutela dei fondi dei clienti

1. La Società si impegna a depositare i fondi dei clienti su conti separati o su conti omnibus presso istituti finanziari affidabili. Il denaro dei clienti non viene utilizzato per coprire spese operative o per scopi analoghi.

2. La Società non sarà responsabile per eventuali inadempienze o insolvenze di qualsiasi depositario, istituto di credito, banca o soggetto terzo che detenga i beni dei clienti; tuttavia, i sistemi di indennizzo o di tutela degli investitori applicabili potrebbero garantire la protezione di una parte dei fondi dei clienti depositati presso un istituto di credito, una banca o un soggetto terzo.

3. Tutti gli istituti presso i quali la Società intende depositare i fondi dei clienti vengono sottoposti a valutazione prima dell’instaurazione del rapporto d’affari. Nel corso della valutazione, la Società tiene conto della competenza e della reputazione sul mercato di tali istituti, al fine di garantire la tutela dei diritti dei clienti, nonché il rispetto di qualsiasi requisito legale o normativo o delle prassi di mercato
relative alla detenzione dei fondi dei clienti che potrebbero ledere i diritti dei clienti.

4. Non corrisponderemo alcun interesse sui fondi dei clienti detenuti per suo conto, indipendentemente dal fatto che riceviamo o meno interessi su tali depositi da parte degli istituti finanziari presso i quali sono depositati i fondi dei clienti.

Procedure di deposito e prelievo

A. Informazioni generali

1. Tutti i pagamenti dovuti alla Società ai sensi della presente Politica dovranno essere effettuati nella valuta indicata dalla Società e in conformità con le coordinate bancarie fornite a tal fine.

2. Eventuali importi corrispondenti a debiti da Lei vantati nei nostri confronti, inclusi eventuali debiti, potranno essere detratti direttamente dal saldo di uno qualsiasi dei Suoi conti presenti nel Suo profilo.

3. Qualsiasi somma da Lei trasferita a noi ai fini del finanziamento del Suo Conto sarà accreditata sul Suo Conto alla data di ricezione, al netto di eventuali commissioni di trasferimento o altri oneri applicati dall'istituto o dagli istituti finanziari, o da qualsiasi intermediario coinvolto nel processo di invio o ricezione dei fondi. Non abbiamo alcun obbligo di accreditare sul Suo conto i fondi che sono ancora in fase di trasferimento prima della ricezione. Faremo del nostro meglio per garantire che tutti i trasferimenti vengano elaborati senza alcun ritardo, a condizione che ciò rientri nel nostro ragionevole controllo.

4. Effettueremo il versamento sul Suo conto solo dopo aver verificato, tra gli altri criteri, che i fondi siano stati inviati da Lei o dal Suo rappresentante autorizzato da un conto intestato a Suo nome e che tali fondi non violino alcuna clausola contenuta nel Contratto con il cliente e/o la legge.

5. I trasferimenti avranno efficacia solo dopo che i nostri sistemi avranno effettuato l'accredito o l'addebito dei fondi sui conti interessati; sebbene ci impegneremo in ogni modo ragionevole per garantire che i trasferimenti vengano effettuati tempestivamente, non possiamo garantire la durata di tale processo. È vostra responsabilità fornirci informazioni complete e accurate – in modo tempestivo – per assicurarvi di non subire ritardi o altre
perdite.

6. Qualora la Società riceva fondi in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Conto, tali fondi saranno accreditati sul Conto in base al tasso di cambio interno adottato dalla Società alla data del versamento.

7. Ci riserviamo il diritto di richiedere, in qualsiasi momento, ulteriori informazioni e/o documentazione al fine di accertarci che le vostre operazioni con noi, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, depositi e prelievi, siano legittime, o per qualsiasi altro motivo necessario ad adempiere e rispettare i nostri obblighi normativi. È vostra responsabilità fornirci informazioni complete e accurate; il mancato adempimento di tale obbligo potrebbe comportare ritardi nell'elaborazione delle vostre richieste e/o il loro eventuale rifiuto.

8. Inoltre, qualora non fossimo soddisfatti di quanto sopra e decidessimo di rifiutare una transazione in entrata, ci riserviamo il diritto di restituire i fondi al mittente, al netto di eventuali commissioni di trasferimento o spese da noi sostenute.

9. La Società non può accettare depositi in contanti.

10. È nostra prassi garantire che tutti i prelievi, sia parziali che totali, dei fondi da Lei depositati presso di noi vengano effettuati verso la stessa fonte da cui provengono tali fondi. Deriveremo da tale prassi solo qualora avessimo accertato che ciò non sia in contrasto con alcuna delle nostre politiche né con la normativa vigente.

11. Per prelevare fondi, i clienti possono effettuare una richiesta di prelievo tramite la propria Area clienti.

12. In caso di prelievo di fondi dal conto di trading, tutti i costi relativi al trasferimento di fondi sono a carico del Cliente.

13. Nel trattare una richiesta di prelievo, la Società applicherà i propri tassi di cambio interni in vigore alla data del prelievo.

14. La Società ha il diritto di rifiutare la richiesta di prelievo del Cliente qualora quest'ultimo utilizzi lo stesso sistema di pagamento sia per il prelievo che per il deposito, ma con coordinate bancarie diverse.

15. L'evasione della richiesta di prelievo da parte della Società dal conto del Cliente avviene entro lo stesso giorno a partire dal momento in cui la relativa richiesta di prelievo è stata confermata nell'Area Clienti, qualora la richiesta sia stata effettuata durante l'orario di lavoro, oppure il giorno lavorativo successivo qualora la richiesta sia stata effettuata al di fuori dell'orario di lavoro.

16. Qualora il sistema di pagamento smetta di funzionare per un certo periodo, la Società ha il diritto di posticipare la data del prelievo fino a quando il sistema di pagamento non riprenda a funzionare.

17. Qualora riceva da noi del denaro per errore, l'utente accetta di custodire tale importo in qualità di depositario a beneficio della Società o del titolare effettivo. Nel caso in cui l'utente utilizzi i fondi inviati per errore, avremo diritto a rivendicare tali fondi, unitamente a qualsiasi profitto derivante dal loro utilizzo, per conto del titolare effettivo. Allo stesso modo, non le sarà corrisposto alcun risarcimento per eventuali perdite da lei subite a seguito dell’utilizzo di detti fondi. Il diritto di rivalsa sull’intero importo rimarrà valido.

B. Bonifico bancario (versamenti)

1. La Società richiederà/otterrà la documentazione/le informazioni (ad esempio, un estratto conto bancario o una conferma SWIFT) che riportino il conto bancario, il nome del cliente e l'importo versato sul conto bancario designato dalla Società per i fondi dei clienti, al fine di verificare i dati del depositante e identificare la provenienza dei fondi.

2. Ci riserviamo il diritto di rifiutare le transazioni in entrata qualora il conto bancario dal quale sono stati inviati i fondi non corrisponda al conto bancario del cliente, come risulta dall'estratto conto, dal codice SWIFT o da altro documento attendibile analogo o dall'interfaccia di online banking, e di restituire i fondi al mittente con lo stesso metodo utilizzato per la ricezione, in conformità con le
disposizioni del paragrafo 10, sezione A, della presente Politica.

C. Pagamenti con carta di credito/debito

1. La Società richiederà/otterrà copie della carta utilizzata per il versamento, al fine di confrontare e verificare le prime e le ultime 4 cifre della carta, la data di scadenza e il nome del titolare con il numero di carta riportato dal sistema di elaborazione dei pagamenti, per identificare l'effettiva provenienza dei fondi.

2. La Società si riserva il diritto di richiedere al Cliente ulteriori
documenti/informazioni (ad esempio, un estratto conto bancario o della carta di credito che riporti, tra l’altro, il nome del titolare, il numero di conto e la transazione effettuata a favore della Società) qualora le copie della carta fornite non riportino le informazioni necessarie, come previsto dal paragrafo 1 della presente Sezione, ai fini della verifica della provenienza dei fondi.

3. Qualora non fossimo ancora soddisfatti di quanto sopra (ovvero qualora non fosse stato possibile identificare la provenienza dei fondi), provvederemo a respingere le transazioni in entrata e a restituire i fondi al mittente con lo stesso metodo utilizzato per la ricezione, in conformità con le disposizioni del paragrafo 10, sezione A della presente Politica.

D. Fornitori di servizi di pagamento (PSP)/Portafogli elettronici – Pagamenti

1. La Società richiederà/otterrà la documentazione e le informazioni ritenute necessarie al fine di verificare che i dati del depositante riportati dal fornitore di servizi di pagamento o dal sistema di portafoglio elettronico corrispondano a quelli del Cliente presenti nel sistema e nella piattaforma di trading della Società.

2. Qualora non fossimo soddisfatti di quanto sopra (ovvero qualora non fossimo riusciti a verificare i dati del depositante e a identificare la provenienza dei fondi), provvederemo a respingere le transazioni in entrata e a restituire i fondi al mittente con lo stesso metodo utilizzato per la ricezione, in conformità con le disposizioni del paragrafo 10, sezione A della presente Politica.

E. Prelievi

1. Una volta ricevuta dal Cliente, tramite la sua Area Clienti, l'istruzione di prelevare fondi dal proprio Conto, la Società provvederà a evadere la richiesta di prelievo il giorno stesso in cui è stata presentata, oppure il giorno lavorativo successivo qualora la richiesta del Cliente sia pervenuta al di fuori del normale orario di negoziazione, a condizione che siano soddisfatti i seguenti requisiti:

a) Le istruzioni per il prelievo contengono tutte le informazioni necessarie nell'Area Clienti;

b) L'istruzione consiste nell'effettuare un bonifico sul conto di provenienza (che si tratti di un conto bancario, di un conto presso un sistema di pagamento, ecc.) dal quale il denaro è stato originariamente depositato sul Conto, oppure, su richiesta del Cliente, su un conto bancario intestato al Cliente stesso.

*In caso di depositi effettuati con carta di credito/debito, qualora l'importo rimborsabile superi l'importo depositato (ovvero qualora il Cliente abbia realizzato un profitto), l'importo eccedente sarà inviato tramite bonifico bancario o altro metodo di pagamento diverso dalla carta di credito, previa verifica, mediante documentazione di supporto (ad esempio un estratto conto), che il conto bancario o il conto del metodo di pagamento a cui saranno inviati i profitti appartenga al Cliente.

c) Il conto sul quale deve essere effettuato il bonifico è intestato al Cliente;

d) Al momento del pagamento, il saldo del Cliente supera l'importo specificato nella richiesta di prelievo, comprese tutte le commissioni di pagamento;

e) Non sussiste alcun caso di forza maggiore che impedisca alla Società di procedere al ritiro e

f) Il Cliente deve essere sottoposto a verifica completa in conformità con le linee guida in materia di verifica stabilite nella presente Politica e nel Contratto con il Cliente.

Conti inattivi e dormienti

1. Non saranno addebitate commissioni a causa dell'inattività del conto di trading; tuttavia, qualora non si registrino operazioni (depositi, prelievi o attività di trading) sul Suo conto di trading per un periodo di sei (6) mesi, la Società si riserva il diritto di chiudere il Suo conto di trading e di renderlo inattivo, previa notifica scritta all'ultimo recapito a noi noto.

Pagamenti effettuati da terzi o in forma anonima

1. La Società si riserva il diritto di non dare seguito a qualsiasi richiesta da parte del Cliente di effettuare un pagamento o una consegna a favore di terzi o in caso di account anonimi.

2. Qualora la Società venga a conoscenza del fatto che dei fondi siano stati versati o consegnati alla Società da una terza parte, o in caso di transazioni anonime, la Società si riserva il diritto di rifiutare tale versamento o consegna e tali importi non saranno accreditati sul conto di trading del Cliente.

3. Qualora la Società venga a conoscenza del fatto che i fondi siano stati versati o consegnati alla Società da una terza parte, oppure in caso di transazioni anonime, i fondi trasferiti saranno rimborsati utilizzando gli stessi dati di pagamento da cui sono stati versati. Al Cliente saranno addebitati
tutti i costi relativi alla transazione di rimborso.

Contestazioni

1. In caso di storno di addebito da parte di un emittente di carte di credito o in relazione a qualsiasi altro metodo di pagamento, a qualsiasi titolo, la Società ha il diritto di sospendere i depositi e i prelievi del Cliente fino alla risoluzione della questione relativa allo storno di addebito.

2. Ci riserviamo il diritto di richiedere un rimborso al Cliente, in caso di ricezione di uno storno di addebito da parte di qualsiasi emittente di carte di credito o in relazione a qualsiasi altro metodo di pagamento, a qualsiasi titolo. Potremo ottenere tale rimborso addebitando l'importo sul Conto di trading, detraendo gli importi dai futuri pagamenti dovuti al Cliente, addebitando la carta di credito/debito del Cliente oppure ottenendo il rimborso dal Cliente con qualsiasi altro mezzo legale. Tutte le spese bancarie, a prescindere dalla loro origine, saranno detratte dal Conto di trading del Cliente.

3. Ci riserviamo il diritto, al ricevimento di uno storno di addebito, di chiudere immediatamente tutte le posizioni aperte del Cliente, sia in perdita che in profitto, senza alcun preavviso. L'esercizio del nostro diritto di chiudere forzatamente le posizioni aperte del Cliente non comporterà la chiusura del Suo conto di trading né la risoluzione del presente Contratto, a meno che non inviamo al Cliente una comunicazione di risoluzione in conformità con le disposizioni della clausola 24 del Contratto con il Cliente.

Politica di cancellazione

1. La Società si riserva il diritto di annullare e/o rifiutare una richiesta di deposito o di prelievo da parte del Cliente e/o di interrompere il rapporto commerciale con il Cliente in conformità alle disposizioni stabilite nella presente Politica e nel Contratto con il Cliente.