Wprowadzenie

Spółka Finvasia Capital Ltd jest zarejestrowana w Republice Mauritiusa pod numerem 161819 i prowadzi działalność pod nazwą handlową Fxview and Dealing (zwana dalej „Spółką”).

Ochrona środków klientów

1. Spółka dokłada wszelkich starań, aby środki klientów były przechowywane na oddzielnych rachunkach lub na rachunkach zbiorczych w renomowanych instytucjach finansowych. Środki klientów nie są wykorzystywane na pokrycie kosztów operacyjnych ani w podobnych celach.

2. Spółka nie ponosi odpowiedzialności za upadłość lub niewypłacalność jakiegokolwiek depozytariusza, instytucji kredytowej, banku lub podmiotu zewnętrznego przechowującego aktywa klienta; jednakże obowiązujące systemy ubezpieczeń od strat inwestorów mogą zapewnić ochronę części środków klienta przechowywanych w instytucji kredytowej, banku lub u podmiotu zewnętrznego.

3. Wszystkie instytucje, w których Spółka zamierza przechowywać środki klientów, są poddawane ocenie przed nawiązaniem relacji biznesowej. W trakcie tej oceny Spółka bierze pod uwagę doświadczenie i reputację rynkową tych instytucji, mając na celu zapewnienie ochrony praw klientów, a także uwzględnia wszelkie wymogi prawne lub regulacyjne oraz praktyki rynkowe
związane z przechowywaniem środków klientów, które mogłyby negatywnie wpłynąć na prawa klientów.

4. Nie będziemy wypłacać żadnych odsetek od środków klientów przechowywanych w Państwa imieniu, niezależnie od tego, czy otrzymujemy odsetki od tych depozytów od instytucji finansowych, w których przechowujemy środki klientów, czy też nie.

Procedury wpłat i wypłat

A. Informacje ogólne

1. Wszelkie płatności na rzecz Spółki wynikające z niniejszej Polityki należy dokonywać w walucie wskazanej przez Spółkę oraz zgodnie z danymi rachunku bankowego podanymi w tym celu.

2. Wszelkie kwoty odpowiadające zobowiązaniom, jakie Państwo mają wobec nas, w tym zobowiązania, mogą zostać potrącone bezpośrednio z salda dowolnego konta lub kont w Państwa profilu.

3. Wszelkie środki pieniężne przekazane nam w celu zasilenia Państwa konta zostaną zaksięgowane na Państwa koncie w dniu ich otrzymania, po potrąceniu wszelkich opłat za przelew lub innych opłat naliczonych przez instytucję finansową (instytucje finansowe) lub pośrednika uczestniczącego w procesie wysyłania lub odbioru środków. Nie mamy obowiązku zaksięgowania na Państwa koncie środków, które przed otrzymaniem są nadal w trakcie przelewu. Dołożymy wszelkich starań, aby zapewnić przetworzenie wszelkich przelewów bez opóźnień, o ile leży to w zakresie naszej uzasadnionej kontroli.

4. Wpłacimy środki na Państwa konto dopiero po upewnieniu się, między innymi, że środki te zostały przesłane przez Państwa lub Państwa upoważnionego przedstawiciela z konta prowadzonego na Państwa nazwisko oraz że nie naruszają one żadnych postanowień zawartych w Umowie z klientem ani przepisów prawa.

5. Wszelkie przelewy stają się skuteczne dopiero po zaksięgowaniu przez nasze systemy odpowiednich wpływów lub wypłat środków na odpowiednim rachunku (rachunkach); choć dołożymy wszelkich starań, aby zapewnić terminową realizację przelewów, nie możemy zagwarantować, ile czasu może zająć ten proces. Państwa obowiązkiem jest niezwłoczne przekazanie nam kompletnych i dokładnych informacji, aby uniknąć opóźnień lub innych
strat.

6. W przypadku gdy Spółka otrzyma środki w walucie innej niż waluta, w której prowadzone jest konto, środki te zostaną zaksięgowane na koncie według wewnętrznego kursu wymiany przyjętego przez Spółkę w dniu wpłaty.

7. Zastrzegamy sobie prawo do zażądania w dowolnym momencie dodatkowych informacji i/lub dokumentów w celu upewnienia się, że Państwa transakcje z nami, w tym między innymi wpłaty i wypłaty, są zgodne z prawem, lub z jakiegokolwiek innego powodu, aby wypełnić i zachować zgodność z naszymi obowiązkami regulacyjnymi. Państwa obowiązkiem jest przekazanie nam kompletnych i dokładnych informacji, a ich nieprzekazanie może skutkować opóźnieniami w rozpatrywaniu wszelkich wniosków i/lub odrzuceniem któregokolwiek z Państwa wniosków.

8. Ponadto, jeśli powyższe warunki nie zostaną spełnione i odrzucimy przychodzącą transakcję, zastrzegamy sobie prawo do zwrotu środków nadawcy po potrąceniu wszelkich opłat za przelew lub innych kosztów, które możemy ponieść.

9. Spółka nie przyjmuje wpłat gotówkowych.

10. Zgodnie z naszą polityką zapewniamy, że wszelkie wypłaty środków zdeponowanych u nas – zarówno częściowe, jak i całkowite – są przekazywane na to samo źródło, z którego pochodziły te środki. Odstępujemy od tej zasady wyłącznie w przypadku, gdy upewnimy się, że nie będzie to sprzeczne z żadną z naszych zasad ani obowiązującymi przepisami.

11. Aby wypłacić środki, Klienci mogą złożyć wniosek o wypłatę za pośrednictwem swojego Konta Klienta.

12. W przypadku wypłaty środków z rachunku handlowego Klient ponosi wszelkie koszty związane z przelewem środków.

13. Przy rozpatrywaniu wniosku o wypłatę Spółka stosuje swoje wewnętrzne kursy walut obowiązujące w dniu złożenia wniosku.

14. Spółka ma prawo odrzucić wniosek Klienta o wypłatę środków, jeśli Klient korzysta z tego samego systemu płatności zarówno do wypłat, jak i wpłat, ale podaje różne dane bankowe.

15. Realizacja zlecenia wypłaty środków przez Spółkę z konta Klienta następuje tego samego dnia od momentu potwierdzenia odpowiedniego wniosku o wypłatę tych środków w Strefie Klienta, o ile wniosek został złożony w godzinach pracy, lub w następnym dniu roboczym, jeśli wniosek został złożony poza godzinami pracy.

16. W przypadku, gdy system płatności przestanie działać na pewien czas, Spółka ma prawo przesunąć termin wypłaty środków do momentu przywrócenia działania systemu płatności.

17. W przypadku otrzymania od nas środków pieniężnych przez pomyłkę, zobowiązują się Państwo do przechowywania tej kwoty w imieniu Spółki lub faktycznego właściciela. W przypadku wykorzystania środków przesłanych Państwu przez pomyłkę, będziemy mieli prawo do tych środków, wraz z wszelkimi zyskami uzyskanymi z ich wykorzystania, w imieniu faktycznego właściciela. Podobnie nie wypłacimy Państwu odszkodowania za jakiekolwiek straty poniesione przez Państwa w wyniku wykorzystania wspomnianych środków. Roszczenie o zwrot pełnej kwoty pozostaje w mocy.

B. Przelew bankowy (wpłaty)

1. Spółka zwróci się o dostarczenie dokumentacji lub informacji (np. wyciągu bankowego lub potwierdzenia SWIFT) zawierających dane rachunku bankowego, nazwisko klienta oraz kwotę, która została przelana na wyznaczony przez Spółkę rachunek bankowy przeznaczony na środki klientów, w celu zweryfikowania danych wpłacającego oraz ustalenia źródła pochodzenia środków.

2. Zastrzegamy sobie prawo do odrzucenia przychodzących transakcji w przypadku, gdy rachunek bankowy, z którego wysłano środki, nie jest zgodny z rachunkiem bankowym klienta widniejącym na wyciągu, w systemie SWIFT lub innym podobnym wiarygodnym dokumencie/w interfejsie bankowości internetowej, oraz do zwrotu środków zleceniodawcy tą samą metodą, jaką zostały one otrzymane, zgodnie z
postanowieniami paragrafu 10 sekcji A niniejszej Polityki.

C. Płatności kartą kredytową/debetową

1. Spółka zwróci się o przekazanie kopii karty użytej do zasilenia konta w celu porównania i weryfikacji pierwszych oraz ostatnich czterech cyfr numeru karty, daty ważności oraz nazwiska posiadacza z numerem karty widocznym w systemie płatności, aby ustalić rzeczywiste źródło pochodzenia środków.

2. Spółka zastrzega sobie prawo do zwrócenia się do Klienta o dostarczenie dodatkowych
dokumentów/informacji (np. wyciągu bankowego lub z karty kredytowej zawierającego m.in. imię i nazwisko wpłacającego, numer rachunku oraz transakcję na rzecz Spółki) w przypadku, gdy dostarczone kopie karty nie zawierają informacji niezbędnych do weryfikacji źródła pochodzenia środków, zgodnie z ust. 1 niniejszego paragrafu.

3. Jeżeli powyższe wyjaśnienia nadal nie są dla nas satysfakcjonujące (tj. nie udało się ustalić źródła pochodzenia środków), odrzucimy przychodzące transakcje i zwrócimy środki zleceniodawcy tą samą metodą, jaką zostały otrzymane, zgodnie z postanowieniami paragrafu 10 sekcji A niniejszej Polityki.

D. Dostawcy usług płatniczych (PSP)/portfele elektroniczne – Płatności

1. Spółka ma obowiązek zażądać lub uzyskać dokumentację oraz informacje uznane za niezbędne w celu zweryfikowania, czy dane wpłacającego widniejące w systemie dostawcy usług płatniczych lub portfela elektronicznego są zgodne z danymi Klienta widniejącymi w systemie Spółki oraz na platformie transakcyjnej.

2. W przypadku gdy powyższe warunki nie zostaną spełnione (tj. nie uda nam się zweryfikować danych zleceniodawcy ani ustalić źródła pochodzenia środków), odrzucimy przychodzącą transakcję (transakcje) i zwrócimy środki zleceniodawcy tą samą metodą, jaką zostały one otrzymane, zgodnie z postanowieniami paragrafu 10 sekcji A niniejszej Polityki.

E. Wypłaty

1. Po otrzymaniu od Klienta za pośrednictwem Strefy Klienta zlecenia wypłaty środków z jego Konta, Spółka zrealizuje wniosek o wypłatę w dniu jego złożenia lub w następnym dniu roboczym, jeśli wniosek Klienta wpłynie poza normalnymi godzinami handlu, pod warunkiem spełnienia następujących warunków:

a) Instrukcja dotycząca wypłaty zawiera wszystkie niezbędne informacje w Strefie Klienta;

b) Zlecenie polega na dokonaniu przelewu na rachunek źródłowy (niezależnie od tego, czy jest to rachunek bankowy, rachunek w systemie płatności itp.), z którego środki zostały pierwotnie wpłacone na Rachunek, lub – na wniosek Klienta – na rachunek bankowy należący do Klienta.

*W przypadku wpłat dokonywanych kartą kredytową lub debetową, gdy kwota podlegająca zwrotowi przewyższa kwotę wpłaty (tj. Klient osiągnął zysk), nadwyżka zostanie przekazana przelewem bankowym lub inną metodą płatności niż karta kredytowa, pod warunkiem przedstawienia dokumentów potwierdzających (np. wyciągu z konta), że konto bankowe lub konto związane z metodą wpłaty, na które zostaną przekazane zyski, należy do Klienta.

c) Konto, na które ma zostać dokonany przelew, należy do Klienta;

d) W momencie dokonywania płatności saldo Klienta przekracza kwotę określoną w zleceniu wypłaty, uwzględniając wszelkie opłaty związane z transakcją;

e) Nie zaistniała żadna okoliczność siły wyższej, która uniemożliwiałaby Spółce dokonanie wypłaty oraz

f) Klient musi zostać w pełni zweryfikowany zgodnie z wytycznymi dotyczącymi weryfikacji określonymi w niniejszej Polityce oraz w Umowie z klientem.

Konta nieaktywne i uśpione

1. Za brak aktywności na rachunku handlowym nie będą pobierane żadne opłaty, jednakże jeśli przez okres sześciu (6) miesięcy na Państwa rachunku handlowym nie będą miały miejsca żadne transakcje (wpłaty, wypłaty ani operacje handlowe), Spółka zastrzega sobie prawo do zamknięcia Państwa rachunku handlowego i uznania go za nieaktywny, po uprzednim pisemnym powiadomieniu Państwa na ostatni znany adres kontaktowy.

Płatności dokonywane przez osoby trzecie lub anonimowe

1. Spółka zastrzega sobie prawo do nieprzyjmowania wniosków Klienta o dokonanie płatności lub dostawy na rzecz osób trzecich, a także w przypadku kont anonimowych.

2. W przypadku gdy Spółka dowie się, że środki zostały wpłacone lub przekazane Spółce przez osobę trzecią, lub w przypadku transakcji anonimowych, Spółka zastrzega sobie prawo do odmowy przyjęcia takiej wpłaty lub przekazania, a środki te nie zostaną zaksięgowane na rachunku handlowym Klienta.

3. W przypadku gdy Spółka dowie się, że środki zostały jej przekazane lub dostarczone przez stronę trzecią, lub w przypadku transakcji anonimowych, przekazane środki zostaną zwrócone na te same dane rozliczeniowe, z których zostały one wpłacone. Klient zostanie obciążony
wszystkimi kosztami związanymi z transakcją zwrotu.

Obciążenia zwrotne

1. W przypadku otrzymania żądania zwrotu środków od dowolnego wydawcy karty kredytowej lub w odniesieniu do dowolnej innej metody płatności, niezależnie od przyczyny, Spółka ma prawo wstrzymać realizację wpłat i wypłat Klienta do czasu rozstrzygnięcia sprawy dotyczącej żądania zwrotu środków.

2. Zastrzegamy sobie prawo do dochodzenia zwrotu kosztów od Klienta w przypadku otrzymania obciążenia zwrotnego od dowolnego wydawcy karty kredytowej lub w odniesieniu do dowolnej innej metody płatności, niezależnie od przyczyny. Możemy uzyskać taki zwrot poprzez obciążenie Konta Handlowego, potrącenie kwot z przyszłych płatności należnych Klientowi, obciążenie karty kredytowej/debetowej Klienta lub uzyskanie zwrotu kosztów od Klienta za pomocą wszelkich innych zgodnych z prawem środków. Wszelkie opłaty bankowe, niezależnie od przyczyny ich powstania, zostaną potrącone z Konta Handlowego Klienta.

3. Zastrzegamy sobie prawo do natychmiastowego zamknięcia wszystkich otwartych pozycji Klienta, niezależnie od tego, czy przynoszą one stratę, czy zysk, bez uprzedniego powiadomienia, w przypadku otrzymania obciążenia zwrotnego. Skorzystanie przez nas z prawa do przymusowego zamknięcia otwartych pozycji Klienta nie spowoduje zamknięcia jego rachunku handlowego ani rozwiązania niniejszej Umowy, chyba że prześlemy Klientowi zawiadomienie o rozwiązaniu zgodnie z postanowieniami punktu 24 Umowy z Klientem.

Zasady anulowania rezerwacji

1. Spółka zastrzega sobie prawo do anulowania i/lub odrzucenia wniosku Klienta o wpłatę lub wypłatę środków oraz do rozwiązania stosunku handlowego z Klientem zgodnie z postanowieniami niniejszej Polityki oraz Umowy z Klientem.