Introducción

Finvasia Capital Ltd está registrada en la República de Mauricio, con el número de registro mercantil 161819, y opera bajo el nombre comercial Fxview and Dealing (en adelante, «la empresa»).

Protección de los fondos de los clientes

1. La empresa se esfuerza por mantener los fondos de los clientes en cuentas separadas o en cuentas colectivas con entidades financieras de confianza. El dinero de los clientes no se utiliza para sufragar gastos operativos ni para fines similares.

2. La Empresa no se hará responsable de la quiebra o insolvencia de ningún depositario, entidad de crédito, banco o tercero que custodie los activos de los clientes; no obstante, los sistemas de indemnización o protección de inversores aplicables pueden cubrir una parte de los fondos de los clientes que se mantengan en una entidad de crédito, un banco o un tercero.

3. Todas las entidades con las que la empresa tiene previsto depositar los fondos de los clientes son evaluadas antes de establecer la relación comercial. Durante la evaluación, la empresa tiene en cuenta la experiencia y la reputación en el mercado de dichas entidades, con el fin de garantizar la protección de los derechos de los clientes, así como el cumplimiento de cualquier requisito legal o reglamentario o de las prácticas de mercado
relacionadas con la custodia de los fondos de los clientes que pudieran afectar negativamente a los derechos de estos.

4. No pagaremos ningún interés sobre los fondos de los clientes que mantengamos en su nombre, independientemente de si recibimos o no intereses por dichos depósitos de la(s) entidad(es) financiera(s) en la(s) que mantenemos dichos fondos.

Procedimientos de ingresos y retiradas

A. General

1. Todos los pagos a la empresa en virtud de la presente política se efectuarán en la moneda que esta especifique y de conformidad con los datos bancarios facilitados a tal efecto.

2. Cualquier importe correspondiente a las obligaciones que tenga con nosotros, incluidas las deudas, podrá deducirse directamente del saldo de cualquiera de las cuentas que figuren en su perfil.

3. Cualquier importe que nos transfiera con el fin de recargar su cuenta se ingresará en dicha cuenta en la fecha de recepción, una vez deducidos los gastos de transferencia u otros cargos aplicados por la(s) entidad(es) financiera(s) o cualquier intermediario que intervenga en el proceso de envío o recepción de los fondos. No tenemos obligación alguna de abonar en su cuenta los fondos que aún se encuentren en proceso de transferencia antes de su recepción. Haremos todo lo posible para garantizar que las transferencias se procesen sin demora, siempre que ello esté dentro de nuestro control razonable.

4. Solo ingresaremos fondos en su cuenta una vez que hayamos comprobado, entre otros criterios, que dichos fondos han sido enviados por usted o por su representante autorizado desde una cuenta a su nombre, y que no infringen ninguna de las condiciones establecidas en el Contrato de Cliente ni la legislación vigente.

5. Las transferencias solo serán efectivas una vez que nuestros sistemas hayan realizado el abono o el cargo correspondiente en la(s) cuenta(s) pertinente(s); y, aunque haremos todo lo posible por garantizar que las transferencias se efectúen a su debido tiempo, no podemos garantizar la duración de este proceso. Es su responsabilidad facilitarnos información completa y precisa —de forma oportuna— para asegurarse de que no sufra retrasos ni otras
pérdidas.

6. En caso de que la Empresa reciba fondos en una moneda distinta de aquella en la que está denominada la cuenta, dichos fondos se abonarán en la cuenta según el tipo de cambio interno que la Empresa aplique en la fecha del ingreso.

7. Nos reservamos el derecho a solicitar información y/o documentación adicional, en cualquier momento, con el fin de asegurarnos de que sus operaciones con nosotros —incluidas, entre otras, las operaciones de depósito y retirada de fondos— son legítimas, o por cualquier otro motivo que nos permita cumplir con nuestras obligaciones reglamentarias. Es su responsabilidad facilitarnos información completa y veraz; de no hacerlo, podría producirse un retraso en la tramitación de sus solicitudes, o estas podrían ser rechazadas.

8. Además, si no estamos de acuerdo con lo anterior y rechazamos una transacción entrante, nos reservamos el derecho a devolver los fondos al remitente, una vez deducidos los gastos de transferencia o los cargos en los que podamos incurrir.

9. La empresa no puede aceptar depósitos en efectivo.

10. Nuestra política consiste en garantizar que todas las retiradas, ya sean parciales o totales, de los fondos que deposite con nosotros se envíen a la misma fuente de la que procedieron dichos fondos. Solo nos apartaremos de esta política cuando tengamos la certeza de que ello no contraviene ninguna de nuestras políticas ni la legislación aplicable.

11. Para retirar fondos, los clientes pueden solicitar la retirada a través de su Área de cliente.

12. Al retirar fondos de la cuenta de operaciones, se le cobrarán al cliente todos los gastos derivados de la transferencia de fondos.

13. Al tramitar una solicitud de retirada de fondos, la empresa aplicará sus tipos de cambio internos vigentes en la fecha de la retirada.

14. La empresa se reserva el derecho a rechazar la solicitud de retirada de fondos del cliente si este utiliza el mismo sistema de pago tanto para retirar como para ingresar fondos, pero con datos bancarios diferentes.

15. La tramitación de la solicitud de retirada de fondos de la cuenta del cliente por parte de la empresa se lleva a cabo en el mismo día a partir del momento en que se haya confirmado la solicitud correspondiente en el Área de Clientes, siempre que dicha solicitud se haya realizado durante el horario laboral, o el siguiente día hábil si la solicitud se ha realizado fuera del horario laboral.

16. En caso de que el sistema de pago deje de funcionar durante un tiempo, la empresa se reserva el derecho a aplazar la fecha de retirada hasta que el sistema de pago vuelva a funcionar.

17. En caso de que reciba dinero de nuestra parte por error, usted se compromete a mantener dicha cantidad en fideicomiso en beneficio de la empresa o del titular beneficiario. En caso de que utilice los fondos que se le hayan enviado por error, tendremos derecho a reclamar dichos fondos, junto con cualquier beneficio derivado de su uso, en nombre del titular beneficiario. Del mismo modo, no le indemnizaremos por ninguna pérdida en la que incurra como consecuencia del uso de dichos fondos. Se mantendrá el derecho de reclamación sobre el importe total.

B. Transferencia bancaria (ingresos)

1. La empresa solicitará u obtendrá la documentación o información (por ejemplo, un extracto bancario o una confirmación SWIFT) en la que figuren la cuenta bancaria, el nombre del cliente y el importe que se haya transferido a la cuenta bancaria designada por la empresa para los fondos de los clientes, con el fin de verificar los datos del depositante e identificar el origen de los fondos.

2. Nos reservamos el derecho a rechazar las transacciones entrantes en caso de que la cuenta bancaria desde la que se enviaron los fondos no coincida con la cuenta bancaria del cliente tal y como figura en el extracto, el código SWIFT u otro documento fiable similar o en la interfaz de banca en línea, y a devolver los fondos al remitente mediante el mismo método por el que se recibieron, de conformidad con
lo dispuesto en el apartado 10 de la sección A de la presente Política.

C. Pagos con tarjeta de crédito o débito

1. La empresa solicitará u obtendrá copias de la tarjeta utilizada para la recarga con el fin de cotejar y verificar los cuatro primeros y los cuatro últimos dígitos de la tarjeta, la fecha de caducidad y el nombre del titular con el número de tarjeta que figura en el procesador de pagos, a fin de identificar la fuente real de los fondos.

2. La Empresa se reserva el derecho a solicitar al Cliente
documentos o información adicionales (por ejemplo, un extracto bancario o de tarjeta en el que figuren, entre otros datos, el nombre del titular, el número de cuenta y la transacción realizada a favor de la Empresa) en caso de que las copias de la tarjeta facilitadas no incluyan la información necesaria, tal y como se establece en el apartado 1 de esta sección, para verificar el origen de los fondos.

3. Si seguimos sin estar satisfechos con lo anterior (es decir, si no hemos podido identificar el origen de los fondos), rechazaremos la(s) transacción(es) recibida(s) y devolveremos los fondos al remitente mediante el mismo método por el que se recibieron, de conformidad con lo dispuesto en el apartado 10 de la sección A de la presente Política.

D. Proveedores de servicios de pago (PSP)/monederos electrónicos – Pagos

1. La Empresa solicitará u obtendrá la documentación o la información que considere necesaria para verificar que los datos del depositante que figuran en el proveedor de servicios de pago o en el sistema de monedero electrónico coinciden con los datos del Cliente tal y como aparecen en el sistema y la plataforma de negociación de la Empresa.

2. Si no quedamos satisfechos con lo anterior (es decir, si no hemos podido verificar los datos del depositante ni identificar el origen de los fondos), rechazaremos la(s) transacción(es) recibida(s) y devolveremos los fondos al remitente mediante el mismo método por el que se recibieron, de conformidad con lo dispuesto en el apartado 10 de la sección A de la presente Política.

E. Retiradas

1. Una vez recibida una orden del Cliente a través de su Área de Cliente para retirar fondos de su Cuenta, la Empresa tramitará la solicitud de retirada el mismo día en que se haya presentado dicha solicitud, o el siguiente día laborable si la solicitud del cliente se recibe fuera del horario habitual de negociación, siempre y cuando se cumplan los siguientes requisitos:

a) Las instrucciones para realizar un retiro incluyen toda la información necesaria en el Área de Clientes;

b) La instrucción consiste en realizar una transferencia a la cuenta de origen (ya sea una cuenta bancaria, una cuenta de un sistema de pago, etc.) desde la que se ingresó inicialmente el dinero en la Cuenta, o, a petición del Cliente, a una cuenta bancaria a nombre del Cliente.

*En el caso de los depósitos realizados con tarjeta de crédito o débito, cuando el importe reembolsable supere el importe depositado (es decir, cuando el cliente haya obtenido beneficios), el importe excedente se transferirá mediante transferencia bancaria u otro método de pago distinto de la tarjeta de crédito, siempre que se acredite mediante documentos justificativos (por ejemplo, un extracto bancario) que la cuenta bancaria o la cuenta del método de pago a la que se enviarán los beneficios pertenece al cliente.

c) La cuenta a la que se va a realizar la transferencia pertenece al cliente;

d) En el momento del pago, el saldo del cliente supera el importe indicado en la orden de retirada, incluidos todos los gastos de pago;

e) No existe ningún caso de fuerza mayor que impida a la empresa llevar a cabo la retirada y

f) El Cliente deberá haber sido verificado en su totalidad de conformidad con las directrices de verificación establecidas en la presente Política y en el Contrato de Cliente.

Cuentas inactivas y dormidas

1. No se aplicarán comisiones por inactividad en la cuenta de operaciones; no obstante, si no se registran transacciones (ingresos, retiradas o actividad de negociación) en su cuenta de operaciones durante un periodo de seis (6) meses, la empresa se reserva el derecho a cerrar su cuenta de operaciones y darla por inactiva, tras notificárselo por escrito a través de sus últimos datos de contacto conocidos.

Pagos a terceros o anónimos

1. La empresa se reserva el derecho a no atender cualquier solicitud del cliente relativa a la realización de un pago o una entrega a un tercero, así como en el caso de cuentas anónimas.

2. Si la Empresa tiene conocimiento de que un tercero ha abonado o entregado fondos a la Empresa, o en caso de transacciones anónimas, la Empresa se reserva el derecho a rechazar dicho pago o entrega, y dichos pagos no se abonarán en la cuenta de operaciones del cliente.

3. En caso de que la Empresa tenga conocimiento de que un tercero ha abonado o entregado fondos a la Empresa, o en caso de transacciones anónimas, los fondos transferidos se reembolsarán a los mismos datos de pago desde los que se hayan abonado. Se cobrarán al Cliente
todos los gastos derivados de la operación de reembolso.

Contracargos

1. En caso de recibir una devolución de cargo por parte de cualquier entidad emisora de tarjetas de crédito o en relación con cualquier otro método de pago, por cualquier motivo, la Empresa se reserva el derecho a cancelar los depósitos y retiradas de fondos del Cliente hasta que se resuelva la devolución de cargo.

2. Nos reservamos el derecho a reclamar al Cliente el reembolso de cualquier importe, en caso de que se produzca una devolución de cargo por parte de cualquier entidad emisora de tarjetas de crédito o en relación con cualquier otro método de pago, independientemente del motivo. Podremos obtener dicho reembolso mediante un cargo en la cuenta de operaciones, la deducción de los importes de futuros pagos adeudados al Cliente, un cargo en la tarjeta de crédito o débito del Cliente, o mediante cualquier otro medio legal. Todos los gastos bancarios, independientemente de su origen, se deducirán de la cuenta de operaciones del Cliente.

3. Nos reservamos el derecho de, tras recibir una devolución de cargo, cerrar de inmediato todas y cada una de las posiciones abiertas del Cliente, ya sea con pérdidas o con ganancias, sin previo aviso. El ejercicio de nuestro derecho a forzar el cierre de sus posiciones abiertas no dará lugar a la rescisión de su cuenta de operaciones ni del presente Acuerdo, a menos que enviemos al Cliente una notificación de rescisión de conformidad con lo dispuesto en la cláusula 24 del Acuerdo con el Cliente.

Política de cancelación

1. La Empresa se reserva el derecho a cancelar o rechazar una solicitud de depósito o retirada de fondos de un Cliente, así como a rescindir la relación comercial con el Cliente, de conformidad con las disposiciones establecidas en la presente Política y en el Contrato del Cliente.