Einleitung

Finvasia Capital Ltd ist in der Republik Mauritius unter der Handelsregisternummer 161819 eingetragen und firmiert unter dem Handelsnamen Fxview and Dealing (im Folgenden „das Unternehmen“).

Sicherung der Kundengelder

1. Das Unternehmen ist bestrebt, Kundengelder auf getrennten Konten oder in Sammelkonten bei zuverlässigen Finanzinstituten zu verwahren. Kundengelder werden nicht zur Deckung von Betriebskosten oder für ähnliche Zwecke verwendet.

2. Das Unternehmen haftet nicht für den Ausfall oder die Insolvenz von Verwahrstellen, Kreditinstituten, Banken oder Dritten, die Kundenvermögen verwahren; jedoch können geltende Anlegerentschädigungs- bzw. -schutzsysteme einen Teil der Kundengelder schützen, die bei einem Kreditinstitut, einer Bank oder einem Dritten hinterlegt sind.

3. Alle Institute, bei denen das Unternehmen Kundengelder verwahren will, werden vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung einer Prüfung unterzogen. Bei dieser Prüfung berücksichtigt das Unternehmen die Fachkompetenz und den Ruf dieser Institute auf dem Markt, um den Schutz der Kundenrechte sowie alle gesetzlichen oder aufsichtsrechtlichen Anforderungen oder Marktgepflogenheiten
im Zusammenhang mit der Verwahrung von Kundengeldern sicherzustellen, die die Rechte der Kunden beeinträchtigen könnten.

4. Wir zahlen keine Zinsen auf Kundengelder, die wir in Ihrem Namen verwahren, unabhängig davon, ob wir von dem oder den Finanzinstituten, bei denen wir die Kundengelder verwahren, Zinsen auf diese Einlagen erhalten oder nicht.

Verfahren für Ein- und Auszahlungen

A. Allgemeines

1. Alle Zahlungen an das Unternehmen im Rahmen dieser Richtlinie sind in der vom Unternehmen festgelegten Währung und unter Angabe der zu diesem Zweck bereitgestellten Bankverbindung zu leisten.

2. Beträge, die Ihren Verbindlichkeiten uns gegenüber entsprechen, einschließlich Verbindlichkeiten, können direkt vom Guthaben eines Ihrer Konten in Ihrem Profil abgezogen werden.

3. Alle Beträge, die Sie zum Zwecke der Einzahlung auf Ihr Konto an uns überweisen, werden am Tag des Eingangs auf Ihrem Konto gutgeschrieben, abzüglich etwaiger Überweisungsgebühren oder sonstiger Entgelte, die von dem/den Finanzinstitut(en) oder einem am Überweisungs- oder Empfangsprozess beteiligten Vermittler erhoben werden. Wir sind nicht verpflichtet, Gelder, die sich zum Zeitpunkt des Eingangs noch in der Überweisung befinden, Ihrem Konto gutzuschreiben. Wir werden unser Bestes tun, um sicherzustellen, dass alle Überweisungen unverzüglich bearbeitet werden, sofern dies in unserem angemessenen Einflussbereich liegt.

4. Wir werden Gelder erst dann auf Ihr Konto überweisen, wenn wir uns unter anderem davon überzeugt haben, dass die Gelder von Ihnen oder Ihrem Bevollmächtigten von einem auf Ihren Namen lautenden Konto überwiesen werden und dass die Gelder nicht gegen Bestimmungen der Kundenvereinbarung und/oder gegen geltendes Recht verstoßen.

5. Überweisungen werden erst wirksam, nachdem unsere Systeme die entsprechende Gutschrift oder Belastung auf dem/den betreffenden Konto/Konten vorgenommen haben. Wir werden zwar alle zumutbaren Anstrengungen unternehmen, um sicherzustellen, dass Überweisungen zeitnah ausgeführt werden, können jedoch nicht garantieren, wie lange dieser Vorgang dauern wird. Es liegt in Ihrer Verantwortung, uns unverzüglich vollständige und korrekte Angaben zu übermitteln, um sicherzustellen, dass Ihnen keine Verzögerungen oder sonstige
Verluste entstehen.

6. Erhält das Unternehmen Gelder in einer anderen Währung als derjenigen, auf die das Konto lautet, werden diese Gelder dem Konto auf der Grundlage eines internen Wechselkurses gutgeschrieben, den das Unternehmen zum Zeitpunkt der Einzahlung festlegt.

7. Wir behalten uns das Recht vor, jederzeit zusätzliche Informationen und/oder Unterlagen anzufordern, um uns davon zu überzeugen, dass Ihre Transaktionen mit uns – einschließlich, aber nicht beschränkt auf Ein- und Auszahlungen – rechtmäßig sind, oder aus anderen Gründen, um unseren aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen nachzukommen. Es liegt in Ihrer Verantwortung, uns vollständige und korrekte Informationen zur Verfügung zu stellen; sollten Sie dies nicht tun, kann dies zu Verzögerungen bei der Bearbeitung Ihrer Anfragen führen und/oder dazu, dass Ihre Anfragen abgelehnt werden.

8. Sollten wir mit den oben genannten Punkten nicht zufrieden sein und eine eingehende Transaktion ablehnen, behalten wir uns zudem das Recht vor, den Betrag an den Absender zurückzuerstatten, abzüglich etwaiger Überweisungsgebühren oder Kosten, die uns dabei entstehen.

9. Das Unternehmen darf keine Bareinzahlungen entgegennehmen.

10. Es ist unser Grundsatz, sicherzustellen, dass alle Auszahlungen – sei es teilweise oder vollständig – der bei uns eingezahlten Gelder an dieselbe Quelle zurücküberwiesen werden, von der die Gelder stammen. Wir weichen von diesem Grundsatz nur dann ab, wenn wir uns davon überzeugt haben, dass dies nicht im Widerspruch zu unseren Richtlinien oder den geltenden Rechtsvorschriften steht.

11. Um Geld abzuheben, können Kunden über ihren Kundenbereich eine Auszahlung beantragen.

12. Bei der Auszahlung von Geldern vom Handelskonto werden dem Kunden alle Kosten für die Überweisung in Rechnung gestellt.

13. Bei der Bearbeitung eines Auszahlungsantrags wendet das Unternehmen seine internen Wechselkurse zum Zeitpunkt der Auszahlung an.

14. Das Unternehmen ist berechtigt, den Auszahlungsantrag des Kunden abzulehnen, wenn der Kunde für Auszahlungen und Einzahlungen dasselbe Zahlungssystem verwendet, jedoch mit unterschiedlichen Bankdaten.

15. Die Bearbeitung eines Auszahlungsantrags durch das Unternehmen vom Konto des Kunden erfolgt noch am selben Tag, sobald der entsprechende Antrag auf Auszahlung dieser Gelder im Kundenbereich bestätigt wurde, sofern der Antrag während der Geschäftszeiten gestellt wurde, oder am folgenden Werktag, falls der Antrag außerhalb der Geschäftszeiten gestellt wurde.

16. Sollte das Zahlungssystem für einen bestimmten Zeitraum ausfallen, ist das Unternehmen berechtigt, den Auszahlungstermin zu verschieben, bis das Zahlungssystem wieder funktionsfähig ist.

17. Sollten Sie versehentlich Geld von uns erhalten, erklären Sie sich damit einverstanden, diesen Geldbetrag treuhänderisch zugunsten des Unternehmens oder des wirtschaftlichen Eigentümers zu verwahren. Sollten Sie versehentlich an Sie überwiesene Gelder verwenden, haben wir im Namen des wirtschaftlichen Eigentümers Anspruch auf diese Gelder sowie auf alle Gewinne, die aus der Verwendung dieser Gelder erzielt wurden. Ebenso werden wir Ihnen keine Entschädigung für Verluste leisten, die Ihnen durch die Verwendung der genannten Gelder entstehen. Der Anspruch auf den vollen Betrag bleibt bestehen.

B. Banküberweisung (Einzahlungen)

1. Das Unternehmen fordert Unterlagen bzw. Informationen (z. B. Kontoauszüge oder SWIFT-Bestätigungen) an bzw. holt diese ein, aus denen das Bankkonto, der Name des Kunden und der Betrag hervorgehen, der auf das vom Unternehmen für Kundengelder angegebene Bankkonto überwiesen wurde, um die Angaben des Einzahlers zu überprüfen und die Herkunft der Gelder festzustellen.

2. Wir behalten uns das Recht vor, eingehende Transaktionen abzulehnen, falls das Bankkonto, von dem aus die Gelder überwiesen wurden, nicht mit dem Bankkonto des Kunden übereinstimmt, wie es auf dem Kontoauszug, in der SWIFT-Nachricht oder einem anderen ähnlichen zuverlässigen Dokument bzw. in der Online-Banking-Oberfläche angegeben ist, und die Gelder gemäß den
Bestimmungen in Absatz 10, Abschnitt A dieser Richtlinie auf demselben Weg an den Absender zurückzuüberweisen, auf dem sie eingegangen sind.

C. Zahlungen per Kredit-/Debitkarte

1. Das Unternehmen fordert Kopien der für die Einzahlung verwendeten Karte an bzw. holt diese ein, um die ersten und letzten vier Ziffern der Kartennummer, das Ablaufdatum und den Namen des Karteninhabers mit den beim Zahlungsdienstleister angezeigten Daten abzugleichen und zu überprüfen, um so die tatsächliche Herkunft der Gelder festzustellen.

2. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, vom Kunden zusätzliche
Unterlagen/Informationen (z. B. einen Konto- oder Kartenauszug, aus dem unter anderem der Name des Einzahlers, die Kontonummer und die an das Unternehmen geleistete Transaktion hervorgehen) anzufordern, falls die vorgelegten Kopien der Karte nicht die in Absatz 1 dieses Abschnitts genannten erforderlichen Angaben zur Überprüfung der Herkunft der Gelder enthalten.

3. Sollten wir mit den oben genannten Angaben nach wie vor nicht zufrieden sein (d. h. die Herkunft der Gelder nicht feststellen können), werden wir die eingehende(n) Transaktion(en) ablehnen und die Gelder gemäß den Bestimmungen in Absatz 10, Abschnitt A dieser Richtlinie auf demselben Weg, auf dem sie eingegangen sind, an den Absender zurücküberweisen.

D. Zahlungsdienstleister (PSPs)/E-Wallets – Zahlungen

1. Das Unternehmen fordert die als notwendig erachteten Unterlagen und Informationen an bzw. holt diese ein, um zu überprüfen, ob die beim Zahlungsdienstleister bzw. im E-Wallet-System angegebenen Daten des Einzahlers mit den Daten des Kunden übereinstimmen, die im System und auf der Handelsplattform des Unternehmens gespeichert sind.

2. Sollten wir mit den oben genannten Angaben nicht zufrieden sein (d. h. sollten wir die Angaben des Einzahlers nicht überprüfen und die Herkunft der Gelder nicht feststellen können), werden wir die eingehende(n) Transaktion(en) ablehnen und die Gelder gemäß den Bestimmungen in Absatz 10, Abschnitt A dieser Richtlinie auf demselben Weg an den Absender zurücküberweisen, auf dem sie eingegangen sind.

E. Auszahlungen

1. Erhält das Unternehmen über den Kundenbereich eine Anweisung des Kunden zur Auszahlung von Geldern von dessen Konto, wird das Unternehmen den Auszahlungsantrag noch am Tag der Antragstellung bearbeiten oder, falls der Antrag des Kunden außerhalb der üblichen Handelszeiten eingeht, am nächsten Werktag, sofern die folgenden Voraussetzungen erfüllt sind:

a) Die Auszahlungsanweisung enthält alle erforderlichen Informationen im Kundenbereich;

b) Die Anweisung lautet, eine Überweisung auf das Ursprungskonto (sei es ein Bankkonto, ein Konto bei einem Zahlungsdienstleister usw.) vorzunehmen, von dem das Geld ursprünglich auf das Konto eingezahlt wurde, oder auf Wunsch des Kunden auf ein Bankkonto, das dem Kunden gehört.

*Bei Einzahlungen per Kredit- oder Debitkarte, bei denen der rückerstattbare Betrag den eingezahlten Betrag übersteigt (d. h. der Kunde hat Gewinne erzielt), wird der übersteigende Betrag per Banküberweisung oder einer anderen Zahlungsmethode als der Kreditkarte überwiesen, wobei durch Belege (z. B. Kontoauszüge) sicherzustellen ist, dass das Bankkonto oder das Konto der Zahlungsmethode, auf das die Gewinne überwiesen werden, dem Kunden gehört.

c) Das Konto, auf das die Überweisung erfolgen soll, gehört dem Kunden;

d) Zum Zeitpunkt der Zahlung übersteigt das Guthaben des Kunden den in der Auszahlungsanweisung angegebenen Betrag einschließlich aller Zahlungsgebühren;

e) Es liegt kein Fall höherer Gewalt vor, der das Unternehmen daran hindern würde, den Rücktritt zu erklären und

f) Der Kunde muss gemäß den in dieser Richtlinie und in der Kundenvereinbarung festgelegten Überprüfungsrichtlinien vollständig überprüft worden sein.

Inaktive und ruhende Konten

1. Es fallen keine Gebühren aufgrund von Inaktivität auf dem Handelskonto an. Sollte jedoch über einen Zeitraum von sechs (6) Monaten keine Transaktion (Einzahlung, Auszahlung oder Handelsaktivität) auf Ihrem Handelskonto stattfinden, behält sich das Unternehmen das Recht vor, Ihr Handelskonto zu schließen und es als ruhend zu kennzeichnen, nachdem es Sie schriftlich unter Ihren zuletzt bekannten Kontaktdaten benachrichtigt hat.

Zahlungen durch Dritte oder anonyme Zahlungen

1. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, Aufträgen des Kunden, Zahlungen an Dritte zu leisten oder Lieferungen an Dritte zu erbringen, sowie Aufträgen im Falle anonymer Konten nicht nachzukommen.

2. Sollte das Unternehmen Kenntnis davon erlangen, dass Gelder von einem Dritten an das Unternehmen gezahlt oder geliefert wurden, oder im Falle anonymer Transaktionen, behält sich das Unternehmen das Recht vor, eine solche Zahlung oder Lieferung abzulehnen, und diese Zahlungen werden nicht dem Handelskonto des Kunden gutgeschrieben.

3. Sollte das Unternehmen Kenntnis davon erlangen, dass Gelder von einem Dritten an das Unternehmen gezahlt oder überwiesen wurden, oder im Falle anonymer Transaktionen, werden die überwiesenen Gelder auf dasselbe Konto zurücküberwiesen, von dem aus die Zahlung erfolgte. Dem Kunden werden
alle Kosten für die Rücküberweisung in Rechnung gestellt.

Rückbuchungen

1. Bei Erhalt einer Rückbuchung durch einen Kreditkartenaussteller oder im Zusammenhang mit einer anderen Zahlungsmethode, gleich aus welchem Grund, ist das Unternehmen berechtigt, die Ein- und Auszahlungen des Kunden auszusetzen, bis die Rückbuchung geklärt ist.

2. Wir behalten uns das Recht vor, vom Kunden eine Erstattung zu verlangen, falls wir aus irgendeinem Grund eine Rückbuchung von einem Kreditkartenaussteller oder im Zusammenhang mit einer anderen Zahlungsmethode erhalten. Wir können eine solche Erstattung einziehen, indem wir das Handelskonto belasten, Beträge von künftigen Zahlungen an den Kunden abziehen, die Kredit- oder Debitkarte des Kunden belasten oder die Erstattung vom Kunden auf andere rechtmäßige Weise einfordern. Alle Bankgebühren, gleich aus welchem Grund sie entstehen, werden vom Handelskonto des Kunden abgezogen.

3. Wir behalten uns das Recht vor, bei Erhalt einer Rückbuchung alle offenen Positionen des Kunden unverzüglich und ohne vorherige Ankündigung zu schließen, unabhängig davon, ob diese mit Verlust oder Gewinn stehen. Die Ausübung unseres Rechts auf die Zwangsschließung Ihrer offenen Positionen führt nicht zur Kündigung Ihres Handelskontos oder dieser Vereinbarung, es sei denn, wir senden dem Kunden eine Kündigungsmitteilung gemäß den Bestimmungen von Ziffer 24 der Kundenvereinbarung.

Stornierungsbedingungen

1. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, Ein- oder Auszahlungsanträge eines Kunden gemäß den Bestimmungen dieser Richtlinie und der Kundenvereinbarung zu stornieren und/oder abzulehnen und/oder die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden zu beenden.